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“數字化轉型”大提速!八大券商熱議科技賦能

  人工智能、大數據、區塊鏈、云計算……金融科技的快速發展,全方位推動證券行業數字化轉型。業內各家券商在緊跟數字化轉型規劃的同時,紛紛聚焦自身業務及資源稟賦,融合金融科技打造具有核心競爭力的商業模式。

  近日,中證協向各證券公司下發《證券公司網絡和信息安全三年提升計劃(2023-2025)》征求意見稿,券商數字化轉型預計進入全面加速階段。中國基金報記者邀請到國信證券、銀河證券、興業證券、華安證券、東吳證券、長城證券、東北證券、德邦證券等8家知名券商相關業務負責人,共議行業數字化發展成效,探索科技賦能之路。

 

券商數字化轉型進入深水區全方位業務賦能

  中國基金報記者趙心怡

  證券行業金融科技發展日漸提速,數字化轉型與科技能力建設已成為各大券商激烈競逐的賽道,也成為行業發展的下一個戰略高地。

  進入高質量發展新階段,證券行業面臨科技賦能業務深層次變革及數字化轉型發展全面鋪開的新時期。數字化從局部、孤立的單一領域投入逐漸向平臺化、生態化延伸,意味著科技將可為券商各項業務領域進行賦能。

數字化轉型向平臺化、生態化延伸

  回顧2022年,人工智能、大數據、區塊鏈、云計算等金融科技發展正在推動證券行業加速完成全面數字化轉型,證券業務向數字化、智能化、敏捷化和生態化持續發展。

  國信證券表示,券商投資業務是金融科技重點應用的領域,包括量化投資、衍生品、做市、產品創設、定價和風險管理等。比如衍生品業務,產品越來越豐富、結構越來越復雜,需要強大算力、算法以及高效的系統支持,提供一體化的實時定價和風險對沖管理。做市業務需要高性能的策略系統、極速交易系統,高效、智能的算法和模型。

  在券商資管業務方面,德邦證券表示,目前科技賦能的核心主要著眼于渠道打造、投研能力建設和營銷管理。渠道方面,借助移動互聯網、大數據運營,可降低獲客成本、優化用戶體驗以及賦能一線銷售實現數字化展業;投研方面,通過智能工具沉淀研究知識、提高研究效率,潛在還具有通過平臺化工具輸出投研能力的潛力。

  東北證券則稱,券商機構業務數字化可以從搭建一體化PB服務平臺入口、打造線上化機構客戶管理能力、打造平臺化投研能力、建立量化交易平臺和PB綜合服務平臺以及保障員工日常工作的體驗和效率等方面入手。

極速交易服務重塑經紀業務

  交易系統作為券商經紀業務的核心,需要在速度、安全性和專業化方面“更上一層樓”。近年來已有多家券商完成極速交易系統、平臺和服務的上線和更新迭代,極速交易服務正成為改變經紀業務格局的突破口。

  對于在打造極速交易系統、保障客戶交易速度等領域實踐中的心得感受,東吳證券告訴中國基金報:“針對不同細分客群以及客戶的不同交易需求,我們提供了A5極速交易柜臺與HTS超極速交易柜臺兩大核心交易系統,通過相對收斂的分類策略支持客戶全市場全業務極速交易需求。為保障客戶交易速度,我們對標頭部券商并尋求創新突破,大膽采用新技術、新架構,不斷推進核心交易系統的性能提升?!?

  興業證券表示,公司已建成多套低延時、高并發、高可用的極速交易系統,完成滬深雙中心交易節點部署,支持一戶兩地就近報盤與資金實時調撥,滿足客戶差異化的交易需求。配以FPGA極速行情系統,提供滬深交易行情解碼、加工與轉發,為高頻量化客戶提供極致的交易+行情一體化服務。

  華安證券介紹,其依托滬深交易所托管機房,部署提供獨立、專用的交易單元,在實現零物理距離通訊、保證通訊的低延遲和高穩定性的同時提供極致速度體驗。為更好滿足機構及高頻客戶交易高效、快速等需求,華安證券還陸續在滬深交易所托管機房上線具有低延時、高可用、大容量、高可靠及開放性等特點的極速交易系統以及滿足高頻客戶行情數據更全、推送速度更及時需求的Level-2非展示增強行情。

讓數字化切實提升客戶體驗

  機構服務客戶經歷了從各自服務客戶、各業務協同、跨業務線合作服務客戶再到以客戶為中心、整體服務的過程。通過科技賦能,券商實現通過建立投資者唯一標識,支持從托管、投行到投資、交易的賬戶統一管理,增強券商與機構客戶的黏性,助力拓展新業務。

  興業證券介紹,其以“多位一體”為核心著力構建機構服務生態,提升以客戶為中心的數智化綜合服務能力。針對投資機構,打造交易、托管、銷售、投研、衍生品等“N位一體”的綜合服務生態,例如圍繞機構經紀客戶差異化需求,加強策略及算法平臺建設;推進金融衍生品業務管理、運營管理、風險管理以及交易通道搭建和優化,全力支持金融衍生品業務發展等。針對融資機構,打造以智能審核、智能作業為代表的智能投行服務體系、服務實體經濟高質量發展。

  銀河證券認為,讓數字化切實服務客戶,證券公司需要給予金融科技超越業務發展需要的總體定位,站在戰略高度對金融科技進行長遠規劃;并重點推進金融科技與業務發展深度融合,實現金融和業務的深度敏捷;同時在技術架構方面加強中臺能力沉淀,強化前端系統協同,提升自研比例,加強深化金融科技應用創新,從而適應不斷變化的客戶需要和業務需求。

  東吳證券表示,機構交易具有專業化、極速化的特點,為更好地支撐業務并為客戶提供優質的服務,需要綜合整合行業金融科技資源,按照需求分層為客戶打造解決方案。對于客戶需求的通用功能,券商可與主流金融科技廠商合作,為客戶提供基于通用交易軟件的標準化解決方案。而針對客戶的個性化交易需求與特定的交易業務場景,則需要提供定制化解決方案。東吳證券即積極布局自研領域,打造iTrade綜合交易平臺,根據客戶需求設計開發定制功能以及定制客戶端。

  長城證券介紹,為提高機構客戶服務體驗,公司秉承著“以客戶為中心”的理念,積極借助金融科技力量,打造機構客戶綜合金融服務平臺,通過一體化數字平臺串聯起機構服務的各個環節,打通各個業務條線之間割裂,實現了機構客戶全資產、全流程、全場景的一站式服務,全面滿足客戶需求。全流程數字化又使得平臺可通過挖掘數據中的客戶需求,推動服務模式轉換,用數據驅動服務能力提升,提升客戶服務滿意度。

 

券業數字化人才緊缺謹防技術投入陷阱

  中國基金報記者閆晶瀅

  證券行業金融科技發展日漸提速,投入力度也不斷加大。不過,在數字化轉型過程中,其業務痛點及瓶頸仍需關注。

  例如,與海外金融機構科技人員配備相比,國內證券業數字化轉型的人才基礎明顯不足,亟需“跟上”。亦有業內人士指出,開展數字化轉型的初心是推進業務變革,應避免盲目比拼信息技術支出,謹防陷入技術投入陷阱。

數字化轉型人才基礎不足

復合型人選獲青睞

  人力資源是行業發展的源動力。對于科技類人才的建設,《三年提升計劃(2023-2025)》中要求,券商信息科技專業人員不低于公司員工總數的6%,網絡和信息安全專業人員不低于信息科技專業人員的3%且不應少于4人。

  值得關注的是,在近期某大型券商官網社會招聘中,對金融科技領域崗位設置多達20余個,招聘數量遠超投行、資管等業務部門,部分新招崗位標注紅底“加急”。薪酬方面,多家券商招聘信息稱“具有行業競爭力”。有獵頭向記者透露,相關崗位薪酬對標或超過“大廠薪資”。

  一個不爭的事實是,在證券行業從科技賦能業務深層次變革及數字化轉型全面鋪開的關鍵時期,業內科技人才相對缺乏。特別是和國外投行、資管機構科技人員30%以上的占比相比,國內證券業數字化轉型的人才基礎明顯不足。

  “雖然近年來證券行業加大了人才招聘力度,但是在金融科技領域的高層次復合型人才的引進、培養、留用等方面仍然有待提升,既懂金融又了解信息技術更熟悉業務的復合型人才相對不足?!?strong>國信證券介紹稱。

  在人才招聘上,興業證券表示,2022年市場上互聯網、金融科技、數字化等復合背景的候選人供給較以往有一定增長,但高端人才招聘難的問題依然存在。對于業務專業性較強的崗位,公司更傾向于選擇具有金融行業經驗的人員,對于技術專業性較強的崗位會關注互聯網、技術領先的行業人才。此外,券商行業對校園招聘給予了很大的關注和期望。

  隨著金融科技的快速發展,證券行業對人才的要求也越來越高,既懂技術又懂業務的復合型人才成為券商的熱門人選?!氨热缈萍既藛T對新興技術的接納能力,對業務知識的迅速學習能力,對應用場景的挖掘能力,都是券商在錄用人員時的考量因素”華安證券相關人士表示。

業技融合、跨部門協同問題待解

  除了人的因素,目前證券行業的數字化轉型,還面臨著其他的問題與困難。

  首先面臨的是跨部門協同問題,國信證券指出,券商業務是基于原有的牌照優勢發展起來的,各業務板塊大多圍繞牌照來開展,這也導致業務板塊之間呈現相互割裂局面。在數字化轉型過程中,要求總部的管控能力、中后臺的專業能力及時跟上,通過設定數字化轉型的愿景和目標,統一組織,高效協調,及時打通各個獨立的業務模塊,為客戶提供更高效、更便捷的服務。

  如何真正實現“業技融合”,同樣是證券業實現金融科技有效發展的痛點之一。東北證券指出,目前部分券商理解的數字化轉型仍然是傳統IT轉型,轉型方向以優化工具效率、優化系統架構、引入新工具進行科技應用為主要目的,而非由業務戰略驅動、與業務有機結合的數字化轉型。這樣一來,雖然券商的單點單線技術能力有所提升,但頂層驅動力不足,業務參與感弱,組織支撐也不配套,因此很難取得可觀的業務效果。

  并且,當下券商的數字化戰略高度同質化,大家一味追趕業界“時髦”趨勢而未充分結合自身業務基礎,未能制定出符合自身業務目標的數字化藍圖,數字化轉型節奏與業務發展需求脫節,導致資源盲目投入與重復建設。開展數字化轉型的初心應是推進業務變革,尋找運營業績改善和業務增收的機會。技術創新是達成目標過程中運用的工具和手段;而不應盲目比拼信息技術支出,陷入技術投入陷阱。

  德邦證券亦提出,科技的引領與溢出是數字化轉型的長久目標,當前大多證券機構都處于科技支撐階段,證券公司如何構建業務科技協同機制,科技先行,發揮科技背后的價值,是未來數字化轉型必爭之地,業技融合程度也將決定證券公司在數字化轉型賽道領先趨勢。

  此外,興業證券認為,證券行業外購系統比例較高,正成為各類數字化應用創新的瓶頸,完全自主研發又存在核心系統風險,因此在數字化轉型過程中,需要高度重視科技能力建設,堅持關鍵技術自主可控原則,不斷提高自主研發能力,同時加強技術供應鏈安全管理。

推動“數字+商業模式”轉型變革

  隨著科技浪潮席卷金融行業,券商對數字化轉型的緊迫性已基本達成共識。展望未來,多家券商表示,數字化轉型重在“轉型”,期待盡快推動傳統業務和管理模式革新升級,并催生新業態

  興業證券指出,券商未來應以業務戰略為導向,基于人工智能、大數據、云計算、流程自動化等技術的驅動賦能,推動產品、營銷、運營、管理和服務的全面數字化、精準化、智能化,實現“數字+商業模式”的轉型變革。

  德邦證券認為,相比零售財富管理業務而言,在機構業務數字化方面,大部分券商仍處在起步階段,業務結構和產品供給都與成熟市場存在差距,這也將成為下一個階段券商數字化重點發力方向。雖然數字化轉型加速進行,但是券商金融科技還處于“支持”階段,科技前置也是未來一個方向,從局部賦能演變成為全面賦能,以業務價值提升為導向進行科技布局,推動業務模式變革。

  東北證券認為,在數字化轉型方面,券商需要打通數據和流程,建設數字化平臺,鏈接“客戶、員工、金融產品/服務”并形成數據和流程閉環,提升服務體驗。主動建設/沉淀能力中心,沉淀企業數字資產,打造可復用數據、技術和業務能力體系,建設面向未來的科技組織和管理能力。

  與此同時,金融科技風險防范同樣迫切。銀河證券介紹,其公司一方面將加快推動信創改造工作,建立信創標準和優秀案例,解決行業面臨的共性和難點問題,逐步實現行業核心技術國產化替代,持續提升金融科技自主可控水平。另一方面將構建縱深安全防御體系,將數字化轉型相關風險納入全面風險管理體系,注重數字化業務的合規管理。

(文章來源:中國基金報)

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